豊橋市の伊藤保険｜保険見直し・住宅ローン相談・資産運用相談・相続税相談・自動車火災保険 / ファイナンシャルプランナーはあなたのお金のお医者さんです

豊橋市在住　三城さま　新築注文住宅購入
生命保険の見直しで当社にH１８年来社以来、お子様が産まれると教育資金のご相談にも来ていただいていました。お子様も産まれ、住宅購入をそろそろと考えている際、当社の「住宅ローン＆家計簿見直しセミナー」に参加いただき、その後、個別で住宅購入コンサルティングや“ライフプランニング”を行い、「こどもが大学に行くとローンが払っていけるか？」「我が家にあったローンは？」といった不安を解消。安心して購入できる金額を提示し、工務店ともスムーズに話し合いができたそうです。

●豊橋市在住　U様　新築注文住宅購入
現在借りている住宅ローンをどうやって見直せばよいのか知りたいとのご相談で来られたU様。最初のローンはハウスメーカーにおまかせだったため、まずは住宅ローンの基本の種類を（変動・期間固定選択型・固定型）お伝えし、家族構成や子どもの教育希望を伺うと、「今のローンと同じぐらいで、できればずっと変わらない金額がいい」との希望でした。ずっと固定のフラット３５をおすすめし、仮審査、本申込みまでお手伝いし、H24,12月の金利１．８１％で借り換えされました。 今の現状より少し安く、今後の安定を得られたことに非常に喜ばれていました。

●豊橋市在住　ライフプランから住宅購入
お子様が４人の○様。生命保険の見直しに来られた際にこどもが４人もいて、手狭で・・・という相談に、当社おすすめの工務店に行って物件を見たところ気に入ったため、購入前にライフプランを行いや住宅ローンシュミレーションを行い、２か月の速さで住宅購入が決まりました。現在の所得のわかるものを持参いただき、可能な購入額やお子様の進路希望を伺い、支障がないことがわかると安堵と笑みがこぼれたことが印象的でした。現在もいきいきと働いていらっしゃいます。

【３０代男性】独身時代からの保険を子供の誕生をきっかけに見直ししたい

お子様誕生をキッカケに、独身時代からの保険を見直ししたいと来社。
２０歳の時に加入した保険は死亡保障３００万円と入院日額５０００円（５日目から）が付いた１０年満期の養老保険でした。
保険のキホン（定期・養老・終身保険）の違いをお話しすると共に、現在の保険が死亡保障も不足し、あと数年で満期が来ることも理解していただきました。
その後、ライフプラン（ご職業、ご家族構成、お子様の進学について、住宅購入の有無等）をお聞きし、国からの保障（遺族年金等）もあわせ、現在、そして将来に渡って家族が必要とする保障額を一緒にシミュレーションしました。
そして必要と思われる保険を複数社の保険会社から見積もり、Ｅ様の希望内容や保険料も含め検討し、E様にあった保険ができあがりました。 選んでいただいたのはＡ生命の死亡保障とB生命の医療保険。
今後は保険の更新や値上がりはないタイプを選んでいただいたため、「次回の保険の見直しはいつごろがいいですか？」との奥様の問いには「お子様が増えたり、転職したりと環境が変わる毎にご相談くださいね」とお伝えしました。

「伊藤さんがほとんど保険用語を使わずに説明してくれたので保険のしくみが簡単に理解できました」とお声がけいただきました。
保険はキホンさえ掴めばとても簡単なのですが、どれぐらいの保障が必要か計算するのは結構むずかしいものです。
ここの“必要保障額の計算”をしっかりとお手伝いさせていただくのが私たちの仕事です。